Le blanchiment cryptomonnaies, le processus illégal de dissimuler l'origine d'argent provenant d'activités criminelles en le faisant passer pour légitime via des actifs numériques. Aussi appelé AML crypto, il est devenu une préoccupation majeure pour les régulateurs, les échanges et les utilisateurs ordinaires. Ce n'est pas un phénomène théorique : des milliards de dollars en crypto sont passés par des chaînes de transactions complexes chaque année pour effacer leur trace. Ce n'est pas un jeu de hasard, c'est un système organisé — et il peut vous toucher, même sans le vouloir.
Les escrocs utilisent des méthodes simples mais efficaces : ils transfèrent des bitcoins volés sur des plateformes non régulées, les mélangent avec d'autres fonds via des tumbler services, puis les retirent sous forme de stablecoins comme USDT. Parfois, ils créent de faux airdrops — comme ceux de TokenBot, une arnaque qui piège les gens en leur demandant de débloquer des tokens fictifs en envoyant des crypto — pour faire croire que l'argent vient d'une source légitime. D'autres utilisent des échanges décentralisés, des plateformes comme EchoDex ou Golex qui n'ont pas de KYC, ce qui les rend idéales pour cacher l'origine des fonds. Même les pools de liquidité, des mécanismes DeFi conçus pour faciliter les échanges, peuvent être détournés pour blanchir des sommes importantes. Ce n'est pas la technologie qui est coupable — c'est son utilisation malveillante.
Les régulateurs ont réagi : l'UE, les États-Unis et même des pays comme l'Équateur imposent des règles strictes. Les échanges légitimes comme Kraken ou Coinbase demandent désormais une vérification d'identité (KYC), bloquent les transactions suspectes, et partagent des données avec les autorités. Si vous utilisez un échange sans KYC, vous risquez d'être associé à une activité illégale — même si vous n'avez rien fait de mal. Vos fonds peuvent être gelés. Votre compte peut être fermé. Et vous n'aurez aucun recours.
La bonne nouvelle ? Vous n'avez pas besoin d'être un expert pour éviter ces pièges. Il suffit de savoir où aller, et où ne pas aller. Dans cette collection, vous trouverez des analyses concrètes sur les plateformes qui ont été utilisées pour blanchir de l'argent, les airdrops qui servent de couverture, les échanges à éviter, et les signes qui révèlent un projet frauduleux. Vous apprendrez comment lire les traces sur la blockchain, pourquoi certains tokens n'ont jamais été négociés, et comment protéger votre portefeuille sans vous compliquer la vie. Ce n'est pas de la théorie. C'est de la survie numérique.
Les hackers de la Corée du Nord utilisent des ponts cross-chain pour blanchir des milliards de dollars de cryptomonnaies volées, finançant leur programme nucléaire. Découvrez comment ils opèrent et comment vous protéger.